Новый закон об ограничении поступлений по подозрительным операциям
Госдума предлагает лимит на денежные поступления для клиентов с подозрительными операциями — не более 30 тысяч рублей в месяц; аналогичное ограничение распространяется на наличные.
Если оценка банка совпадёт с данными ЦБ, ограничения введут не позднее следующего рабочего дня. Меры могут действовать до одного года; при повторном выявлении в течение трёх лет после снятия — два года.
Официальная цель — борьба с теневыми расчётами. Но такие меры могут задержать оплату за работу или помощь родственникам; придётся объяснять происхождение денег.
Рекомендовано держать часть средств наличными на повседневные расходы — запасной способ оплаты на случай сбоев связи или недоступности карты.
Документы для пересмотра решений будут рассматриваться в течение семи рабочих дней.
