Советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина объявила о наборе требований к участникам российского крипторынка: обязательная полная идентификация клиентов, контроль операций и ограничение работы с высокорисковыми контрагентами для цифровых депозитариев.
Законопроект о либерализации и регулировании крипторынка власти намерены принять до 1 июля 2026 года в соответствии с требованиями FATF.
«Неизбежно привлекают внимание новые формы расчетов не только законопослушных участников крипторынка, но и преступников. Это неизбежно, как и с любым другим финансовым инструментом», — сказала Корчагина.
Что именно предложено
- Обязательная полная идентификация клиентов (KYC) для всех новых участников рынка: сбор сведений о клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарах.
- Для действующих клиентов, планирующих работать с криптоактивами, потребуется доидентификация — уточнение и дополнение информации.
- Цифровые депозитарии и криптообменники смогут делегировать идентификацию банковским организациям и участникам рынка ценных бумаг.
- Вводится система обязательного контроля операций: появится пять новых видов операций, подлежащих уведомлению Росфинмониторинга, с порогом в размере от одного миллиона рублей.
- Цифровые депозитарии будут обязаны сопровождать информационные переводы (travel rule) и передавать данные об отправителе и получателе цифровой валюты и цифровых прав.
- Депозитарии получат право отказывать в заключении договоров цифрового счета или доступа к идентификатору при подозрении в отмывании доходов или финансировании терроризма.
- Интеграция с платформой Банка России «Знай своего клиента»: регулятор будет передавать оценку юридических лиц, а депозитарии должны применять ограничительные меры к высокорисковым клиентам.
По словам Корчагиной, эти меры направлены не только на выполнение международных стандартов, но и на «декриминализацию» крипторынка в целом через введение антиотмывочной системы регулирования.
Если к следующей оценке FATF в 2028 году Россия не выполнит требования, это грозит включением страны в серые или черные списки организации и дополнительным ограничением доступа к международной финансовой системе.
Антиотмывочные требования в описанном пакете законопроектов планируется вводить практически сразу после принятия, поэтому компании могут начинать подготовку уже сейчас.
