Банк России относит перевод самому себе через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму свыше 200 тысяч рублей к одному из признаков возможного мошенничества, сообщили в пресс‑центре МВД.
По данным ведомства, регулятор выделяет девять критериев, по которым банки могут выявлять подозрительные операции при снятии наличных.
Основные признаки
- снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита;
- перевод самому себе более 200 тысяч рублей через СБП;
- смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет‑банке.
Дополнительные сигналы
К признакам возможного мошенничества также относят нетипичное поведение клиента: снятие денег в необычное время суток, операции на нетипичные суммы или в непривычных местах, запросы на выдачу наличных способами, которыми клиент ранее не пользовался (например, по QR‑коду), а также изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до операции.
Внимание банков могут привлечь изменение характеристик устройства, с которого совершаются операции, наличие на нём вредоносного ПО и пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного календарного дня.
В пресс‑центре МВД подчеркнули, что перечисленные критерии служат для выявления потенциально мошеннических операций и не означают автоматическое обвинение клиента.
