Министерство финансов России подготовило и направило в правительство проект поправок, расширяющих возможности контроля за банковскими переводами между физическими лицами.
Документ предусматривает расширение объёмов обмена информацией между Федеральной налоговой службой и Центробанком для выявления доходов граждан. Отмечается, что под необлагаемыми налогом переводами «с карты на карту» нередко фактически скрывается оплата услуг, аренды и других видов деятельности.
Согласно инициативе, ФНС сможет запрашивать у банков данные о физических лицах без привязки к конкретным основаниям, прямо перечисленным в Налоговом кодексе.
Также для налоговой службы и Банка России создаётся система регулярного обмена данными. ФНС будет передавать регулятору сведения об открытии и закрытии счетов, о банковских картах и электронных кошельках, категориях доходов и других параметрах.
Центробанк, используя собственные алгоритмы анализа, сможет формировать «карту активов» человека и сопоставлять её с денежными потоками по операциям.
По замыслу авторов инициативы, это должно позволить более точно выявлять аномальные операции — от сокрытия доходов для уклонения от уплаты налогов до транзакций с признаками отмывания денег.
Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) предлагается сделать основным идентификатором клиентов банков. Это позволит государству объединять сведения о счетах, операциях и доходах граждан в разных информационных системах.
Ряд ведомств уже указал на проблемные моменты в законопроекте. Минюст, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинг обращают внимание, что в поправках не раскрывается содержание понятия «категории доходов», а требование раскрывать банковские реквизиты может создать почву для злоупотреблений.
